{"id":614,"date":"2024-11-06T09:25:23","date_gmt":"2024-11-06T09:25:23","guid":{"rendered":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/?p=614"},"modified":"2024-11-06T09:25:23","modified_gmt":"2024-11-06T09:25:23","slug":"criptovalute-e-la-nuova-frontiera-dello-schema-ponzi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2024\/11\/06\/criptovalute-e-la-nuova-frontiera-dello-schema-ponzi\/","title":{"rendered":"Criptovalute e la nuova frontiera dello schema Ponzi"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list has-medium-font-size\">\n<li>Premessa<\/li>\n\n\n\n<li>Lo &#8220;schema Ponzi&#8221; e le criptovalute<\/li>\n\n\n\n<li>Conclusioni<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Premessa<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Negli ultimi due anni svariati clienti delle province di Macerata, Ancona e Fermo si sono rivolti al nostro studio legale perch\u00e9 truffati da sedicenti broker o inesistenti societ\u00e0 di investimento, anche con nomi altisonanti, che avevano promesso loro importanti guadagni a breve termine in investimenti o &#8220;sistemi&#8221; che poi si sono rivelati inesistenti e truffaldini.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">La truffa \u00e8 stata realizzata anche con l&#8217;utilizzo di nomi di grandi societ\u00e0\/marchi realmente esistenti che venivano, a loro insaputa e all&#8217;insaputa degli ignari clienti, utilizzate per promuovere un investimento o proporre un lavoro da remoto, retribuito non in moneta corrente ma in criptovaluta (da ultima la truffa SHEIN).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">In tutti i casi sopra i truffatori si sono serviti del cosiddetto &#8220;schema Ponzi&#8221;, un modello truffaldino che prende il nome dal suo ideatore Carlo Ponzi, considerato uno dei pi\u00f9 grandi truffatori della storia americana. Lo schema promette guadagni molto remunerativi su finti investimenti o un finto lavoro di recensioni di prodotti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Per i pericoli di truffa nel trading online, quando si opera in \u201cForex\u201d, come riconoscere le truffe in criptovalute o gli investimenti con finti promotori finanziari, si possono leggere i miei precedenti articoli, ai link qui sotto:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2023\/11\/22\/trading-online-attenzione-alla-truffa-forex\/\">Trading online: attenzione alla truffa \u201cForex\u201d<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2023\/04\/05\/criptovalute-come-riconoscere-le-truffe\/\">Criptovalute: come riconoscere le truffe<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2024\/05\/22\/investimenti-con-finti-promotori-finanziari\/\">Investimenti con finti promotori finanziari<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Lo <\/strong><strong>&#8220;<\/strong><strong>schema<\/strong><strong> Ponzi&#8221; <\/strong><strong>e le criptovalute<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Lo &#8220;schema Ponzi&#8221; si articola necessariamente in pi\u00f9 fasi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Nella prima fase il cliente\/truffato viene contattato da un sedicente investitore direttamente (sui social o via whatsApp) o indirettamente (cliccando su una pubblicit\u00e0 sui social) che gli promette un investimento, all&#8217;inizio di importo molto contenuto, con un rendimento alto in pochissimi giorni, al massimo una settimana.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">In genere, tale investimento va a buon fine e il cliente\/truffato si vede accreditare\/restituire quasi tutta la somma iniziale investita.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Questo crea fiducia nel cliente truffato, inducendolo a credere che il sistema\/investimento realmente funzioni e portandolo a investire altre somme, questa volta di importo maggiore.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Gli ulteriori investimenti fruttano soldi che sono, per\u00f2, accreditati in un wallet di criptovalute. Il wallet segna sempre un saldo positivo, ma per essere riscattato\/ritirato ha bisogno di pagamenti del cliente\/truffato, in moneta corrente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Qui scattano i primi &#8220;problemi&#8221;: una volta effettuato il primo pagamento (dovuto a tasse, spese per \u201cverifiche sull\u2019Iban\u201d, richieste di cambio&#8230;) non si riesce a riscattare\/ritirare il denaro, ma arrivano nuove richieste di pagamenti, presentate sempre come ultime e definitive, via via sempre pi\u00f9 pressanti. Naturalmente, le somme\/tasse\/verifiche non possono essere detratte dalle somme presenti sul wallet, ma devono essere bonificate dal cliente\/truffato, con la promessa di un successivo ri-accredito. Cosa che non avverr\u00e0 mai, facendo entrare il cliente\/truffato in un vortice di richieste continue di pagamento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">I guadagni che inizialmente sono stati accreditati al cliente\/truffato hanno il solo scopo di indurlo a investire di pi\u00f9 e derivano esclusivamente dai pagamenti dei nuovi clienti\/truffati, non certo da attivit\u00e0 finanziarie. Lo schema \u00e8 destinato quindi a finire\/fallire\/essere scoperto dato che i soldi &#8220;investiti&#8221; non danno alcuna vera rendita n\u00e9 interesse, e necessita sempre di nuovi clienti\/truffati disposti a investire per coprire le perdite.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Conclusioni<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Occorrebbe sempre diffidare quando qualcuno che non si conosce promette lauti guadagni in poco tempo sfruttando fantomatiche formule matematiche. I truffatori sono, per\u00f2, molto abili e sfruttano metodi ingegnosi certe volte difficili da smascherare a primo impatto.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Se si \u00e8 incappati in una situazione simile, il consiglio \u00e8 quello di denunciare subito l&#8217;accaduto all&#8217;autorit\u00e0 giudiziaria, anche rivolgendosi a un legale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><em>Scritto e pubblicato da avv. Michela Paolini | 6 novembre 2024<\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Truffe e investimenti cripto<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":615,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[8],"tags":[104,121,118,71,80,14,117,72,73,99,84],"class_list":["post-614","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-ancona","tag-avvocatoancona","tag-avvocatofermo","tag-avvocatomacerata","tag-criptoattivita","tag-criptovalute","tag-fermo","tag-macerata","tag-marche","tag-strumentifinanziari","tag-truffe"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/614","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=614"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/614\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":616,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/614\/revisions\/616"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/media\/615"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=614"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=614"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=614"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}