{"id":605,"date":"2024-05-22T07:52:30","date_gmt":"2024-05-22T07:52:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/?p=605"},"modified":"2024-05-22T07:52:30","modified_gmt":"2024-05-22T07:52:30","slug":"investimenti-con-finti-promotori-finanziari","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2024\/05\/22\/investimenti-con-finti-promotori-finanziari\/","title":{"rendered":"Investimenti con finti promotori finanziari"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"has-medium-font-size wp-block-list\">\n<li><strong>Il caso<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Normativa applicabile<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Cosa dice la Corte di Cassazione<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conclusioni<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Il caso<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Un cliente della provincia di Ancona si \u00e8 rivolto al mio studio legale. Aveva investito denaro in fondi esteri (Lituania e Bulgaria), tramite un promotore finanziario, che poi si \u00e8 rivelato essere un truffatore.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Il cliente, tramite una conoscenza comune, era stato avvicinato da un tizio che si era spacciato come promotore finanziario, operante per nome di una societ\u00e0 con sede in Inghilterra. Gli aveva fatto sottoscrivere un contratto di investimento con intermediaria tale fantomatica societ\u00e0 (poi rivelatasi inesistente) e garantito i primi lauti guadagni dall&#8217;investimento (con finti estratti conto). Quando, per\u00f2, il mio cliente ha chiesto il disinvestimento delle somme, il truffatore si \u00e8 reso irreperibile a tutti i contatti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Per i pericoli di truffa nel trading online, quando si opera in &#8220;Forex&#8221; e di come riconoscere le truffe in criptovalute, si possono leggere i miei due precedenti articoli, ai link qui sotto:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2023\/11\/22\/trading-online-attenzione-alla-truffa-forex\/\">Trading online: attenzione alla truffa \u201cForex\u201d<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/2023\/04\/05\/criptovalute-come-riconoscere-le-truffe\/\">Criptovalute: come riconoscere le truffe<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Normativa applicabile<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Art. 640 c.p. (Truffa)<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Chiunque, con artifizi o raggiri, inducendo taluno in errore, procura a s\u00e9 o ad altri un ingiusto profitto con altrui danno, \u00e8 punito con la reclusione da sei mesi a tre anni e con la multa da euro 51 a euro 1.032.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Art. 166 D. Lgs. n. 58\/1998 (abusivismo finanziario) <br>1. \u00c8 punito con la reclusione da uno a otto anni e con la multa da euro quattromila a euro diecimila chiunque, senza esservi abilitato ai sensi del presente decreto:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">a) svolge servizi o attivit\u00e0 di investimento o di gestione collettiva del risparmio; b) offre in Italia quote o azioni di OICR; c) offre fuori sede, ovvero promuove o colloca mediante tecniche di comunicazione a distanza, prodotti finanziari o strumenti finanziari o servizi o attivit\u00e0 di investimento; c-bis) gestisce un APA o un ARM a cui si applicherebbe la deroga prevista dall&#8217;articolo 2, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 600\/2014 e dai relativi atti delegati <\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">2. Con la stessa pena \u00e8 punito chiunque esercita l&#8217;attivit\u00e0 di consulente finanziario abilitato all&#8217;offerta fuori sede senza essere iscritto nell&#8217;albo indicato dall&#8217;articolo 2-bis. Con la stessa pena \u00e8 punito chiunque esercita l&#8217;attivit\u00e0 di controparte centrale di cui al regolamento (UE) n. 648\/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 4 luglio 2012, senza aver ottenuto la preventiva autorizzazione ivi prevista.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\"><\/ol>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">3. Se vi \u00e8 fondato sospetto che una societ\u00e0 svolga servizi o attivit\u00e0 di investimento o il servizio di gestione collettiva del risparmio o la gestione di un APA o di un ARM a cui si applicherebbe la deroga prevista dall&#8217;articolo 2, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 600\/2014 e dai relativi atti delegati ovvero l&#8217;attivit\u00e0 di cui al comma 2-bis senza esservi abilitata ai sensi del presente decreto, la Banca d&#8217;Italia o la Consob denunziano i fatti al pubblico ministero ai fini dell&#8217;adozione dei provvedimenti previsti dall&#8217;articolo 2409 del codice civile ovvero possono richiedere al tribunale l&#8217;adozione dei medesimi provvedimenti. Le spese per l&#8217;ispezione sono a carico della societ\u00e0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Cosa dice la Corte di Cassazione<\/strong><br>La Suprema Corte di Cassazione, sezione penale, ha analizzato il delitto di esercizio abusivo dell\u2019attivit\u00e0 di intermediazione finanziaria. Ha affermato che integra tale delitto \u201canche l\u2019attivit\u00e0 di consulenza, prestata al fine di reperire un proficuo programma di investimento, accompagnata dal mandato del cliente, atteso che questa non \u00e8 prodromica all\u2019esercizio dell\u2019attivit\u00e0 di intermediazione finanziaria, consentita solo ai soggetti debitamente autorizzati, ma ne \u00e8 parte integrante e come tale \u00e8 disciplinata\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">La Corte di Cassazione Penale si \u00e8 anche espressa sulla concorrenza della fattispecie con il reato di truffa, affermando che &#8220;il reato di abusivismo, previsto dall\u2019art. 166 d. lgs 24 febbraio 1998, n. 58 pu\u00f2 concorrere con il reato di truffa, stante la sostanziale differenza esistente tra le due fattispecie, in quanto l\u2019abusivismo \u00e8 reato di pericolo, inteso a tutelare l\u2019interesse degli investitori a trattare soltanto con soggetti affidabili nonch\u00e9 l\u2019interesse del mercato mobiliare, nel suo complesso e nei suoi singoli operatori, ad escludere la concorrenza di intermediari non abilitati; la truffa, invece, \u00e8 reato di danno, che, per la sua esistenza, richiede l\u2019effettiva lesione del patrimonio del cliente, per effetto di una condotta consistente nell\u2019uso di artifizi o raggiri e di una preordinata volont\u00e0 di gestire il risparmio altrui in modo infedele\u201d (cfr. Cassazione penale, Sez. V, Sent. n. 155 del 5 gennaio 2021).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><strong>Conclusioni<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\">Per chi ha perso i propri soldi, investiti tramite finti promotori finanziari, si pu\u00f2 agire in sede penale contestando sia il reato di truffa che quello di abusivismo finanziario. Caso per caso sar\u00e0 da valutare l&#8217;effettiva possibilit\u00e0 di recupero delle somme investite.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size wp-block-paragraph\"><em>Scritto e pubblicato da avv. Michela Paolini | 22 maggio 2024<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Truffa finti promotori finanziari<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":606,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[8],"tags":[121,102,73,122,99,90,110],"class_list":["post-605","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-avvocatoancona","tag-dirittofinanziario","tag-marche","tag-promotorefinanziario","tag-strumentifinanziari","tag-trading","tag-tradingonline"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/605","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=605"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/605\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":607,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/605\/revisions\/607"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/media\/606"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=605"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=605"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.michelapaolini.it\/web\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=605"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}